Bank of America зіткнувся з регуляторними стягненнями на $1,21 млрд після претензій американської влади до контролю за підозрілими платежами. Частина операцій стосувалася санкцій проти Росії та Ірану.
Регулятори знайшли одразу кілька проблем
Претензії до Bank of America охопили як систему протидії відмиванню коштів, так і дотримання санкцій. За даними американського Мінфіну, банк пропустив підозрілі операції, серед яких були транзакції на суму $1 млрд.
«Коли банк такого розміру не виконує своїх зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей та санкцій, наслідки виходять далеко за межі його власних стін», — заявив міністр фінансів США Скотт Бессент.
Найбільшу частину штрафу — $750 млн — призначило Управління контролера валютного ринку США. Регулятор заявив, що банк не виправив недоліки своєї програми фінансового моніторингу після розпорядження 2024 року.
Росія та Іран фігурують у санкційній частині
Окреме стягнення у $11,6 млн наклало Управління контролю за іноземними активами США. Воно нарахувало понад 400 імовірних порушень санкційних програм. Серед них — обробка платежів, що стосувалися санкцій проти Росії та Ірану.
Що тепер має зробити Bank of America
Банк повинен залучити незалежного перевіряльника для ретроспективного аналізу транзакцій. Якщо під час перевірки знайдуть операції, про які раніше не повідомили, інформацію мають передати FinCEN.
Bank of America заявив, що вкладає кошти в технології та збільшує ресурси персоналу, який протидіє фінансовим злочинам. Одноразові витрати у $1,2 млрд, за оцінкою банку, зменшать квартальний чистий прибуток приблизно на 17 центів на акцію.
Ринок відреагував негативно: після оголошення штрафу акції банку на торгах після закриття біржі знизилися на 2,7%.
Раніше повідомлялося, що фінансові ринки залишаються чутливими до рішень регуляторів та санкційних обмежень.